Mit Agrar-Tokenisierung kann ein landwirtschaftlicher Betrieb oder eine Genossenschaft seine Anbausaison oder eine Erweiterung mit verifizierten Anlegern finanzieren, Rechte an der Ernte anbieten oder die Herkunft jeder Charge zertifizieren. Wir entwickeln die Plattform für den jeweiligen Anwendungsfall, und der Token verkörpert ein Recht gegenüber dem Emittenten, nicht das Eigentum an Land oder Ernte.
Die Landwirtschaft erhielt 2024 laut FAO nur 2,24 % der weltweiten Kreditvergabe. In der EU erreichte der ungedeckte Bedarf der Landwirte an Bankfinanzierung 2022 laut Europäischer Kommission 62 Milliarden Euro; 58 % davon entfielen auf Darlehen mit Laufzeiten von mehr als sieben Jahren. Eine Emission mit verifizierbaren Daten je Charge oder je Vorhaben stößt in diese Lücke.
Eine Anbausaison oder ein Bauvorhaben wird Monate vor dem Zahlungseingang finanziert. Die White-Label-Plattform deckt Emission, Anlegerregistrierung und Zahlungen ab; die Chargen-ID, die Zertifikate und die mobile Erfassung von Lieferungen werden individuell entwickelt.
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Parzelle, Kultur, Sorte, Ernteschätzung und Dokumentation, verknüpft mit dem Vehikel, das die Token emittiert.
Individuell entwickelte Kennung, die die Charge vom Feld bis zum Käufer begleitet und Lieferungen, Analysen und Zertifikate verknüpft.
ERC-3643-Token je Ernte, nur zwischen verifizierten Anlegern, mit Obergrenzen je Inhaber und Sperre bis zum Abschluss.
Individuell entwickeltes Register für Öko-, Herkunfts- oder Qualitätszertifikate, verknüpft mit der ausstellenden Stelle und der Charge.
Halbjährliche Anleihezinsen oder, bei einem Anspruch auf den Verkaufserlös, Zahlung bei Erfassung der Lieferung (individuell entwickelt), stets mit Beleg.
Der Anleger sieht Position, Dokumente und Zahlungen ein. Die mobile Erfassung von Lieferungen für Erzeuger wird individuell entwickelt.
Wir binden Anbieter für Verwahrung und Schlüsselverwaltung wie Fireblocks, BitGo, Coinbase Prime, Anchorage Digital, Copper oder Ledger Enterprise per API an. Je nach Anbieter und gewähltem Modell werden die Schlüssel per MPC oder Multi-Signatur verwaltet, sodass keiner von einem einzelnen Gerät abhängt. Ist der Token ein Wertpapier, erbringt ein zugelassenes Institut die Verwahrung für Dritte.
Das hängt vom Zweck der Tokenisierung ab. Möglich sind eine Finanzierung des Betriebs, ein Anspruch auf die Ernte oder das eingelagerte Erzeugnis oder ein Zertifikat, das die Herkunft jeder Charge nachweist. Die physische Ernte geht selten auf den Inhaber über, und das gewählte Recht bestimmt die Regulierung und die Risikoverteilung.
| Kriterium | Finanzierung des Betriebs | Anspruch auf die Ernte | Herkunftszertifikat der Charge |
|---|---|---|---|
| Was der Anleger erhält | Zinsen, Kapital oder ein Anteil an den Einnahmen des Betriebs | Ein Anteil am Verkaufserlös oder das Erzeugnis einer identifizierten Charge | Die überprüfbare Rückverfolgbarkeit der Herkunft und der Zertifizierungen der Charge |
| Üblicher Rahmen in der EU | Wertpapiermarkt oder Schwarmfinanzierung (Crowdfunding), je nach Instrument | Kauf- oder Lagervertrag und, wenn als Anlage angeboten, Wertpapierrecht oder MiCA | Lebensmittel- und Kennzeichnungsvorschriften, kein Finanzprodukt |
| Zeithorizont | Bis zur Fälligkeit oder zum vereinbarten Ausstieg | Eine Anbausaison oder die Lagerdauer | Die Vermarktungsdauer der Charge |
| Wann wir es empfehlen | Erweiterungen, Maschinen oder Working Capital des Betriebs | Anbausaisons mit Abnahmevertrag oder eingelagertem Erzeugnis | Marken und Genossenschaften, die mit nachweisbarer Herkunft verkaufen |
Ein Betrieb kann Formate kombinieren, etwa Anleihen zur Finanzierung eines Bauvorhabens und Herkunftszertifikate für den Verkauf seiner Chargen. In Spanien sind Anteile an einer S.L. und Einlagen in eine Genossenschaft keine übertragbaren Wertpapiere, und die Dokumentation erläutert das Klima- und Ertragsrisiko, das kein Token beseitigt.
Die Finanzierung einer Anbausaison oder Erweiterung, der Vorverkauf einer Ernte oder die Herkunftszertifizierung jeder Charge verläuft in vier Phasen, wobei Feld, Recht und Technik parallel bearbeitet werden.
Wir prüfen den Betrieb, seine Kulturen, seine Abnahmeverträge und die Zielgruppe des Tokens und legen fest, was er repräsentiert: eine Finanzierung des Betriebs, einen Anspruch auf die Ernte oder das eingelagerte Erzeugnis oder ein Herkunftszertifikat der Charge. Das Ergebnis ist das Modell der Emission oder des Chargenprogramms.
Die Kanzlei qualifiziert den Token und legt den Angebotsweg fest: mit Prospekt, über eine Ausnahme oder per Schwarmfinanzierung, mit den Schutzvorkehrungen für Privatanleger, sofern anwendbar. Ein Herkunftszertifikat wird anhand der Lebensmittel- und Kennzeichnungsvorschriften geprüft. Jede Schlussfolgerung wird zu einer Regel im Ablauf.
Die White-Label-Plattform bringt die Registrierung mit KYC, die Signatur, den Zahlungseinzug per SEPA oder Stablecoin, die ERC-3643-Token und die Auszahlungen mit, im Branding des Betriebs, der Genossenschaft oder des zugelassenen Anbieters. Chargen-ID, Zertifikate und die App für Erzeuger werden individuell entwickelt.
Die Emission erreicht Anleger über das Netzwerk des Betriebs und über digitale Kanäle, und wir messen, wie viele die Zeichnung abschließen. Anschließend zahlt die Plattform zu jedem Fälligkeitstermin aus und veröffentlicht bei erfassten Chargen deren Fortschritt und Zertifikate.
Jeder Vermögenswert mit einer identifizierbaren Charge, einem Vehikel, das das Recht emittieren kann, und überprüfbaren Felddaten, ob Ernte, Grundstück oder Anlage.
Saisonfinanzierung, gekoppelt an Fläche, Ertrag und Abnahmevertrag.
Chargen von Öl, Wein, Getreide oder Kaffee unter Bestandskontrolle.
Anteile an der Gesellschaft, die Grundstücke, Gewächshäuser und Betriebe hält.
Anlagen, Bewässerung, Silos und Ölmühlen mit identifizierbaren Einnahmen.
Künftige Zahlungseingänge aus unterzeichneten Vereinbarungen mit einem identifizierten Abnehmer.
CO₂-Bindung durch zertifizierte landwirtschaftliche Praktiken nach einem anerkannten Rahmenwerk.
“Metlabs hat uns durch den gesamten Tokenisierungsprozess begleitet, von der Strategie und der Strukturierung des Vermögenswerts bis zur Technologie und zum Design unserer Plattform. Sie verbinden Geschäft, Regulierung und Technik und sind sehr nahbar. Wir werden weiter mit ihnen arbeiten.”
“Die Zusammenarbeit mit Metlabs im Web3-Bereich ist uns eine echte Freude. Bei Hacken arbeiten wir regelmäßig mit Entwicklungsagenturen zusammen, und das Team von Metlabs hebt sich immer wieder durch klare Kommunikation, schnelle Reaktionszeiten und ausgeprägte Professionalität ab. Die Kundenbeziehung managen sie mühelos, und das administrative Onboarding läuft absolut reibungslos. Ein äußerst zuverlässiger, proaktiver Technologiepartner, mit dem wir sehr gerne zusammenarbeiten.”
“Eines der Pionierunternehmen für Web3-Lösungen, digitale Vermögenswerte und Tokenisierung, anerkannt für seine Innovationskraft und seinen soliden Ruf in Spanien und Lateinamerika.”
“Wir haben mit ihnen die Tokenisierung von Immobilienprojekten strukturiert. Besonders hervorheben möchte ich die Fähigkeit des Teams, unsere unternehmerischen Anforderungen zu verstehen und umzusetzen.”
“Sie haben uns zur Machbarkeit der Tokenisierung von Immobilien in Uruguay beraten, freundlich und direkt. Ein professionelles Team, schnell und immer erreichbar.”
“Hervorragende Profis in der Strukturierung tokenisierter Projekte, mit technischer Kompetenz und Liebe zum Detail, die in jeder Phase der Arbeit volles Vertrauen schaffen.”
“Als Blockchain-Anwältin schätze ich ihre Erfahrung und Professionalität in der Beratung und Umsetzung von Tokenisierungsprojekten. Technologiepartner, denen man voll vertrauen kann.”
“Hervorragende Profis, sehr aufmerksam gegenüber ihren Kunden und stets auf jedes Detail bedacht. Die Zusammenarbeit mit ihrem Team war von Anfang bis Ende eine echte Freude.”
“Ein sehr professionelles und zugleich zugängliches Unternehmen, das auf Ihre Fragen und Bedürfnisse eingeht. Sehr empfehlenswert für Gründer mit einem Tokenisierungsprojekt.”
“In jeder Hinsicht herausragend. Aus rechtlicher Sicht schätze ich ihre Sorgfalt und Transparenz: Mit Metlabs zu arbeiten steht für Professionalität, Innovation und Sicherheit.”
“Exzellenter Service in den Bereichen Blockchain-Entwicklung, Tokenisierung von Vermögenswerten und Beratung. Ein sehr professionelles Team, das ich uneingeschränkt und ohne Vorbehalt empfehle.”
“Ich habe mit ihnen an mehreren Projekten gearbeitet und sie sind sehr professionell. Eine Garantie dafür, dass alles rundläuft. Ohne jeden Zweifel zu 100 % empfehlenswert.”
“Metlabs hat uns durch den gesamten Tokenisierungsprozess begleitet, von der Strategie und der Strukturierung des Vermögenswerts bis zur Technologie und zum Design unserer Plattform. Sie verbinden Geschäft, Regulierung und Technik und sind sehr nahbar. Wir werden weiter mit ihnen arbeiten.”
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“In jeder Hinsicht herausragend. Aus rechtlicher Sicht schätze ich ihre Sorgfalt und Transparenz: Mit Metlabs zu arbeiten steht für Professionalität, Innovation und Sicherheit.”
“Die Zusammenarbeit mit Metlabs im Web3-Bereich ist uns eine echte Freude. Bei Hacken arbeiten wir regelmäßig mit Entwicklungsagenturen zusammen, und das Team von Metlabs hebt sich immer wieder durch klare Kommunikation, schnelle Reaktionszeiten und ausgeprägte Professionalität ab. Die Kundenbeziehung managen sie mühelos, und das administrative Onboarding läuft absolut reibungslos. Ein äußerst zuverlässiger, proaktiver Technologiepartner, mit dem wir sehr gerne zusammenarbeiten.”
“Sie haben uns zur Machbarkeit der Tokenisierung von Immobilien in Uruguay beraten, freundlich und direkt. Ein professionelles Team, schnell und immer erreichbar.”
“Hervorragende Profis, sehr aufmerksam gegenüber ihren Kunden und stets auf jedes Detail bedacht. Die Zusammenarbeit mit ihrem Team war von Anfang bis Ende eine echte Freude.”
“Exzellenter Service in den Bereichen Blockchain-Entwicklung, Tokenisierung von Vermögenswerten und Beratung. Ein sehr professionelles Team, das ich uneingeschränkt und ohne Vorbehalt empfehle.”
“Eines der Pionierunternehmen für Web3-Lösungen, digitale Vermögenswerte und Tokenisierung, anerkannt für seine Innovationskraft und seinen soliden Ruf in Spanien und Lateinamerika.”
“Hervorragende Profis in der Strukturierung tokenisierter Projekte, mit technischer Kompetenz und Liebe zum Detail, die in jeder Phase der Arbeit volles Vertrauen schaffen.”
“Ein sehr professionelles und zugleich zugängliches Unternehmen, das auf Ihre Fragen und Bedürfnisse eingeht. Sehr empfehlenswert für Gründer mit einem Tokenisierungsprojekt.”
“Ich habe mit ihnen an mehreren Projekten gearbeitet und sie sind sehr professionell. Eine Garantie dafür, dass alles rundläuft. Ohne jeden Zweifel zu 100 % empfehlenswert.”
Die des Rechts, das der Token repräsentiert, ergänzt um die des Erzeugnisses. Eine Anleihe, ein Saisondarlehen oder ein Anteil am Verkaufserlös, die als Anlage angeboten werden, werden als Wertpapier oder Schwarmfinanzierung geprüft.
Als Erstes fragen wir nach dem Eigentumsnachweis für das Grundstück, dem Kostenvoranschlag für das Bauvorhaben oder die Anbausaison und den Abnahmeverträgen. Mit Ihrer Kanzlei legen wir anschließend die Quelle der einzelnen Daten, das Vehikel und den Emissionsweg fest.
In der Europäischen Union sind Schuldverschreibungen und Aktien der Gesellschaft, die den Betrieb hält, übertragbare Wertpapiere und unterliegen dem Wertpapierrecht, nicht MiCA. Darlehen und Wertpapiere können über eine Schwarmfinanzierungsplattform nach der Verordnung (EU) 2020/1503 angeboten werden, bis zu 5 Millionen Euro in zwölf Monaten, wobei Privatanleger vorab einen Kenntnistest absolvieren.
Das Erzeugnis unterliegt seinen eigenen Vorschriften, etwa zur Lebensmittelsicherheit, zu geografischen Angaben oder, bei Rindern, Kakao, Kaffee, Ölpalme, Kautschuk, Soja oder Holz, der EU-Entwaldungsverordnung, die eine Geolokalisierung der Ursprungsparzelle verlangt. Ein on-chain erfasstes Ereignis belegt keine Konformität, wenn die Daten nicht vom Marktteilnehmer oder vom zuständigen Prüfer stammen.
Was uns vor Projektbeginn gefragt wird.
Sprechen Sie mit unserem TeamNur wenn die rechtliche Struktur und die Dokumentation ihm dieses Recht einräumen, mit identifizierten Chargen, Bestandskontrolle und Regeln für Schwund. In der Regel steht der Token für ein Darlehen oder eine Anleihe, einen Anteil an den Verkaufserlösen oder Aktien der Gesellschaft, der der Betrieb gehört.
Das hängt von der Art des Rechts ab. Bei einem Darlehen oder einer Anleihe schuldet der Erzeuger weiterhin das Kapital, bei einem Anspruch auf den Verkaufserlös erhält der Anleger weniger. Die Dokumentation regelt die Verteilung von Ernteausfällen, Versicherungen und Verzögerungen, und der Smart Contract führt nur diese Regeln auf Basis der erfassten Daten aus.
Nein. Die Rückverfolgbarkeit mit Blockchain verhindert unbemerkte Änderungen am Register, die Herkunft hängt jedoch von Kontrollen vor Ort, verlässlichen Kennungen und anerkannten Prüfern ab. Die Plattform weist jeder Angabe einen Verantwortlichen zu und hält fest, wer sie wann beigesteuert hat.
Nein. Wir entwickeln individuell eine App, mit der der Erzeuger Lieferungen und Dokumente vom Smartphone aus erfasst. Die Plattform übernimmt Signaturen und On-Chain-Einträge mit einer integrierten Wallet. Für die Schlüssel lässt sich institutionelle Infrastruktur wie Fireblocks oder BitGo einbinden. Ist der Token ein Wertpapier, obliegt die Verwahrung für Dritte einem zugelassenen Institut.
Nur zwischen verifizierten Anlegern und sofern die Token-Regeln und die Regulierung es zulassen. Viele Saison-Emissionen sehen eine Sperre bis zum Verkauf der Charge vor, und die Liquidität hängt davon ab, dass Nachfrage und ein geeigneter Ausstiegsmechanismus vorhanden sind.
Sechs Rechtsschritte zur Security-Token-Emission in Spanien: Einstufung, Prospekt oder Ausnahme, Emissionsdokument, ERIR, Platzierung und Weiterverkauf.
Tokenisierte CO₂-Zertifikate 2026: was Verra und Gold Standard heute fordern, warum erste Bridges verboten wurden, wie die Stilllegung abgeglichen wird.
Was Tokenisierung ist, warum vor allem bestehende Fonds und Schuldtitel tokenisiert werden und wann sie für Immobilien oder Unternehmen sinnvoll ist.
Wir prüfen den Betrieb, das Bauvorhaben oder die Anbausaison und die Abnahmeverträge und schlagen Ihnen ein passendes Darlehen, eine Anleihe oder einen Anspruch auf den Verkaufserlös vor.
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