A tokenização do agronegócio permite que uma propriedade rural ou uma cooperativa financie sua safra ou sua ampliação com investidores verificados, ofereça direitos sobre a colheita ou certifique a origem de cada lote. Desenvolvemos a plataforma de cada caso, e o token reflete um direito perante o emissor, não a propriedade da terra nem da colheita.
A agricultura recebeu apenas 2,24% do crédito mundial em 2024, segundo a FAO. Na UE, a demanda de financiamento bancário não atendida dos agricultores chegou a 62.000 milhões de euros em 2022, e 58% eram empréstimos com prazo superior a sete anos, segundo a Comissão Europeia. Uma emissão com dados verificáveis por lote ou por obra atende a essa lacuna.
Uma safra ou uma obra é financiada meses antes do recebimento. A plataforma white label cobre a emissão, o cadastro do investidor e os pagamentos, e o identificador por lote, os certificados e o registro de entregas pelo celular são desenvolvidos sob medida.
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Talhão, cultura, variedade, estimativa de colheita e documentação, vinculados ao veículo que emite os tokens.
Identificador sob medida que acompanha o lote do campo ao comprador e vincula entregas, análises e certificados.
Token ERC-3643 por colheita, apenas entre investidores verificados, com limites por titular e bloqueio até o encerramento.
Registro sob medida de certificados orgânicos, de origem ou de qualidade, vinculados à entidade emissora e ao lote.
Juros semestrais do título ou, em um direito sobre a venda, pagamento ao registrar a entrega (sob medida), sempre com comprovante.
O investidor consulta posição, documentos e pagamentos. O registro de entregas pelo celular para produtores é desenvolvido sob medida.
Integramos por API provedores de custódia e gestão de chaves como Fireblocks, BitGo, Coinbase Prime, Anchorage Digital, Copper ou Ledger Enterprise. Conforme o provedor e o modelo escolhido, as chaves são gerenciadas com MPC ou multiassinatura para que nenhuma dependa de um único dispositivo. Se o token for um valor mobiliário, a custódia por conta de terceiros é prestada por uma entidade autorizada.
Depende da finalidade da tokenização. Pode ser financiamento para a propriedade rural, um direito sobre a colheita ou o produto armazenado, ou um certificado que comprova a origem de cada lote. A colheita física raramente passa ao titular, e o direito escolhido define a regulação e quem assume o risco.
| Critério | Financiamento da propriedade rural | Direito sobre a colheita | Certificado de origem do lote |
|---|---|---|---|
| O que o investidor recebe | Juros, principal ou uma parte das receitas da propriedade rural | Uma parte da venda, ou o produto, de um lote identificado | A rastreabilidade verificável da origem e das certificações do lote |
| Marco habitual na UE | Mercado de valores mobiliários ou financiamento coletivo (crowdfunding), conforme o instrumento | Compra e venda ou depósito e, se for oferecido como investimento, valores mobiliários ou MiCA | Normas alimentares e de rotulagem, sem ser um produto financeiro |
| Horizonte | Até o vencimento ou a saída acordada | Uma safra ou o período de armazenamento | A vida comercial do lote |
| Quando recomendamos | Ampliações, maquinário ou capital de giro da propriedade rural | Safras com contrato de venda ou produto em armazém | Marcas e cooperativas que vendem com origem verificável |
Uma propriedade rural pode combinar formatos, por exemplo, títulos para financiar uma obra e certificados de origem para vender seus lotes. Na Espanha, as quotas de uma S.L. (sociedade limitada espanhola) e as contribuições a uma cooperativa não são valores mobiliários, e a documentação explica o risco climático e de rendimento, que nenhum token elimina.
Financiar uma safra ou uma ampliação, vender uma colheita antecipadamente ou certificar a origem de cada lote segue quatro fases, com o campo, o jurídico e o técnico em paralelo.
Estudamos a propriedade rural, suas culturas, seus contratos de venda e a quem o token se destina, e definimos o que ele representa: financiamento da propriedade, um direito sobre a colheita ou o produto armazenado, ou um certificado de origem do lote. O resultado é o modelo da emissão ou do programa de lotes.
O escritório de advocacia qualifica o token e define a via da oferta, com prospecto, com uma isenção ou por financiamento coletivo (crowdfunding), com as garantias do investidor de varejo quando aplicáveis. Um certificado de origem é revisado com a legislação alimentar e de rotulagem. Cada conclusão passa a ser uma regra do fluxo.
A plataforma white label traz o cadastro com KYC, a assinatura, o recebimento via SEPA ou stablecoin, os tokens ERC-3643 e os pagamentos, com a marca da propriedade rural, da cooperativa ou do provedor autorizado. O identificador por lote, os certificados e o app do produtor são desenvolvidos sob medida.
A emissão chega ao investidor pela rede de contatos da propriedade rural e por canais digitais, e medimos quantos concluem a subscrição. Depois, a plataforma paga em cada vencimento e, se houver lotes registrados, publica seu andamento e seus certificados.
Qualquer ativo com um lote identificável, um veículo capaz de emitir o direito e dados de campo verificáveis, seja uma colheita, uma fazenda ou um equipamento.
Financiamento de safra vinculado a área, produtividade e contrato de venda.
Lotes de azeite, vinho, grãos ou café sob controle de estoque.
Participações na sociedade titular de fazendas, estufas e propriedades rurais.
Equipamentos, irrigação, silos e lagares de azeite com receitas identificáveis.
Recebíveis futuros de acordos firmados com um comprador identificado.
Remoções por práticas agrícolas certificadas sob um marco reconhecido.
“A Metlabs nos acompanhou em todo o nosso processo de tokenização, da estratégia e da estrutura do ativo à tecnologia e ao design da nossa plataforma. Combinam negócio, regulação e técnica, e são muito próximos. Continuaremos trabalhando com eles.”
“Uma das empresas pioneiras em soluções web3, ativos digitais e tokenização, reconhecida por sua inovação e sólida reputação na Espanha e na América Latina.”
“Estruturamos com eles a tokenização de projetos imobiliários e destaco a capacidade da equipe de entender nossas necessidades corporativas e resolvê-las.”
“Eles nos assessoraram na viabilidade de tokenizar ativos imobiliários no Uruguai, com um atendimento cordial e direto. Uma equipe profissional, ágil e sempre disponível.”
“Grandes profissionais na estruturação de projetos tokenizados, com domínio técnico e atenção aos detalhes que transmitem plena confiança em cada fase do trabalho.”
“Como advogada de blockchain, valorizo sua experiência e profissionalismo na consultoria e execução de projetos de tokenização. Parceiros tecnológicos de plena confiança.”
“Grandes profissionais, muito atenciosos com seus clientes e sempre atentos a cada detalhe. Trabalhar com a equipe deles foi um verdadeiro prazer do início ao fim.”
“Uma empresa muito profissional e, ao mesmo tempo, acessível, que demonstra empatia com suas dúvidas e necessidades. Muito recomendável para empreendedores com um projeto de tokenização.”
“Excepcionais em todos os sentidos. Do ponto de vista do suporte jurídico, valorizo seu rigor e transparência: trabalhar com a Metlabs é sinônimo de profissionalismo, inovação e segurança.”
“Excelente serviço em desenvolvimento blockchain, tokenização de ativos e consultoria. Uma equipe muito profissional, que recomendo plenamente e sem nenhuma ressalva.”
“Já trabalhei com eles em vários projetos e são muito profissionais. Uma garantia de que tudo vai sair perfeito. Sem dúvida nenhuma, são 100% recomendáveis.”
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A do direito que o token representa, somada à do produto. Um título, um empréstimo de safra ou uma parte da venda oferecidos como investimento são analisados como valor mobiliário ou financiamento coletivo.
A primeira coisa que pedimos é a titularidade da fazenda, o orçamento da obra ou da safra e os contratos de venda. Com o seu escritório de advocacia, fechamos depois a fonte de cada dado, o veículo e a via de emissão.
Na União Europeia, as debêntures e as ações da sociedade titular da propriedade rural são valores mobiliários e ficam sob a regulamentação do mercado de valores mobiliários, não sob o MiCA. Os empréstimos e os valores mobiliários podem ser oferecidos por meio de uma plataforma de financiamento coletivo do Regulamento (UE) 2020/1503, até 5 milhões de euros em doze meses e com teste inicial de conhecimentos para o investidor de varejo.
O produto segue sua própria norma, como a segurança alimentar, as indicações geográficas ou, para o gado bovino, o cacau, o café, o dendê, a borracha, a soja ou a madeira, o regulamento europeu contra o desmatamento, que exige geolocalizar o talhão de origem. Anotar um evento on-chain não demonstra conformidade se o dado não vier do operador ou do verificador competente.
O que nos perguntam antes de começar um projeto.
Fale com a nossa equipeSó se a estrutura legal e a documentação lhe concederem esse direito, com lotes identificados, controle de estoque e regras para perdas. O mais comum é que o token represente um empréstimo ou um título, uma parte das receitas da venda ou ações da sociedade titular da propriedade rural.
Depende do direito. Em um empréstimo ou um título, o produtor continua devendo o principal, e em um direito sobre a venda, o investidor recebe menos. A documentação define a distribuição de perdas, seguros e atrasos, e o smart contract apenas executa essas regras com os dados registrados.
Não. A rastreabilidade com blockchain evita alterações silenciosas do registro, mas a origem depende de controles em campo, de identificadores confiáveis e de verificadores reconhecidos. A plataforma atribui um responsável a cada dado e conserva quem o forneceu e quando.
Não. Desenvolvemos sob medida um app para que o produtor registre entregas e documentos pelo celular. A plataforma gerencia assinaturas e registros on-chain com uma wallet integrada. Para as chaves, é possível integrar infraestrutura institucional como Fireblocks ou BitGo. Se o token for um valor mobiliário, a custódia por conta de terceiros cabe a uma entidade autorizada.
Apenas entre investidores verificados e se as regras do token e a regulação permitirem. Muitas emissões de safra estabelecem um bloqueio até a venda do lote, e a liquidez depende de haver demanda e um mecanismo de saída adequado.
Security tokens na Espanha: direitos, documentação, representação por meio de DLT e responsáveis pelo registro antes de emitir valores mobiliários.
Créditos de carbono tokenizados: como vincular unidades, tokens e aposentadorias, verificar o lastro e distinguir rastreabilidade de qualidade ambiental.
O que é tokenizar um ativo, o que se tokeniza hoje, o que a blockchain agrega, como é uma emissão e o que depende da estrutura jurídica. Com dados de 2026.
Analisamos a propriedade rural, a obra ou a safra e os contratos de venda para propor um empréstimo, um título ou um direito sobre a venda que se encaixe no seu caso.
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