KYC (Know Your Customer)

O processo de KYC identifica o cliente e verifica essa identidade com informações ou documentos confiáveis. Faz parte da devida diligência de prevenção à lavagem de dinheiro e pode incluir a identificação do beneficiário final, a finalidade da relação e o monitoramento. O escopo depende da atividade, da jurisdição e do risco.

O KYC nem sempre exige selfie ou biometria. Os métodos admissíveis e as verificações reforçadas dependem das normas e do canal. É preciso distinguir a verificação de identidade da checagem de sanções, da avaliação da origem dos recursos e da comunicação de operações suspeitas.

Em tokens com permissões, um registro on-chain pode refletir que um provedor realizou uma verificação ou emitiu uma atestação. O contrato consulta esse estado; não verifica documentos por conta própria nem substitui a atualização de dados, a proteção de informações pessoais ou as obrigações da entidade.