Escrito por Javier Yáñez López
Legal & Regulatory en Metlabs · Revisado el 11 de octubre de 2026
El proceso de KYC identifica al cliente y verifica esa identidad con información o documentación fiable. Forma parte de la diligencia debida contra el blanqueo y puede incluir identificación del titular real, propósito de la relación y seguimiento. El alcance depende de la actividad, la jurisdicción y el riesgo.
KYC no exige siempre una selfie o biometría. Los métodos admisibles y las comprobaciones reforzadas dependen de las normas y del canal. Debe distinguirse la verificación de identidad de la comprobación de sanciones, de la evaluación del origen de fondos y del reporte de operaciones sospechosas.
En tokens con permisos, un registro on-chain puede reflejar que un proveedor realizó una comprobación o emitió una atestación. El contrato consulta ese estado; no verifica documentos por sí mismo ni sustituye la actualización de datos, la protección de información personal o las obligaciones de la entidad.
También conocido como
- Know Your Customer
- Conoce a tu cliente
