Verfasst von Javier Yáñez López
Legal & Regulatory bei Metlabs · Geprüft am 11. Oktober 2026
Der KYC-Prozess identifiziert den Kunden und verifiziert diese Identität anhand verlässlicher Informationen oder Dokumente. Er ist Teil der Sorgfaltspflichten zur Geldwäscheprävention und kann die Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, den Zweck der Geschäftsbeziehung und die laufende Überwachung umfassen. Der Umfang hängt von Tätigkeit, Jurisdiktion und Risiko ab.
KYC erfordert nicht immer ein Selfie oder Biometrie. Zulässige Verfahren und verstärkte Prüfungen hängen von den Vorschriften und vom Kanal ab. Die Identitätsprüfung ist vom Sanktionslistenabgleich, von der Bewertung der Mittelherkunft und von der Meldung verdächtiger Transaktionen zu unterscheiden.
Bei berechtigungsbasierten Token kann ein On-Chain-Register abbilden, dass ein Dienstleister eine Prüfung durchgeführt oder eine Attestierung ausgestellt hat. Der Smart Contract fragt diesen Status ab; er prüft selbst keine Dokumente und ersetzt weder die Aktualisierung der Daten noch den Schutz personenbezogener Informationen oder die Pflichten des Unternehmens.
Auch bekannt als
- Know Your Customer
