FATF (Financial Action Task Force)

Die FATF ist keine Aufsichtsbehörde mit unmittelbar verbindlicher Befugnis. Sie gibt Standards heraus, die 40 Empfehlungen, darunter die Empfehlung 15 zu virtuellen Vermögenswerten und Dienstleistern (VASP) und die Empfehlung 16, die Travel Rule. Die Jurisdiktionen setzen sie in ihr Recht um, und die FATF überprüft die Einhaltung durch gegenseitige Evaluierungen, also Peer-Reviews. Sie führt außerdem zwei Beobachtungslisten: die graue Liste der Jurisdiktionen unter verstärkter Beobachtung und die schwarze Liste der Hochrisikojurisdiktionen, gegen die Gegenmaßnahmen gelten; ihre Zusammensetzung wird bei jeder Plenartagung aktualisiert.

Die 1989 von den G7 zur Bekämpfung der Geldwäsche gegründete FATF veröffentlichte 1990 ihren ersten Satz von 40 Empfehlungen und erweiterte ihr Mandat 2001 auf die Terrorismusfinanzierung. Sie vereint ihre Mitglieder, darunter die wichtigsten Finanzzentren der Welt, und ihr Sekretariat ist administrativ bei der OECD in Paris angesiedelt, obwohl es sich um getrennte Organisationen handelt. Für Kryptowerte sind die wichtigsten Meilensteine die Änderung der Empfehlung 15 im Oktober 2018, die Leitlinien zu VASP vom Juni 2019, die Aktualisierung vom Oktober 2021 zu DeFi und NFT sowie die Überarbeitung der Empfehlung 16 im Juni 2025.

Die Bedeutung der FATF liegt darin, dass sie der eigentliche Ursprung eines Großteils des weltweiten AML-Rahmens ist, einschließlich der Regulierung von Kryptowerten. Die Aufnahme eines Landes in ihre Listen hat reale Reputations- und Finanzfolgen, etwa eine strengere Prüfung und einen teureren Zugang zu Korrespondenzbanken. Ihre Standards wenden nationale Stellen wie der SEPBLAC, die spanische Geldwäscheaufsicht, oder FinCEN in den USA an, und die Europäische Union setzt sie über MiCA und die Geldtransferverordnung um und verschärft sie. Compliance-Anbieter wie Notabene, Sumsub, Chainalysis oder Elliptic arbeiten innerhalb dieses Rahmens.